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利率

用即时可用的现金余额赚取市场利率利息1

客户可就其已结算现金正余额获得利息。

净资产价值达10万美元(或等值)或以上的账户将以完整的利率计息。净资产低于10万美元(或等值)的账户将根据账户净资产规模按比例应用利率来计息。1万美元以内的现金无利息。请注意,只有证券账户部分持有的已结算现金正余额可获得利息,商品账户部分的现金无法获得利息。

您的经纪商支付给您多少利息?

美元利率比较

经纪商 利率
Bank of America 0.04%
Citi 0.07%
E-Trade 0.01%
盈透证券 *
JP Morgan 0.02%
Schwab 0.45%
Wells Fargo 1.00%

利率截至 2024年2月2日. * 净资产价值大于10万美元的账户的证券分区内的已结算现金正余额可获得上述利率,而净资产价值小于10万美元的账户将根据账户的规模按比例计算利率。 账户大宗商品分区持有的现金不能获得利息。利率可能会变化。

盈透证券有限公司是一家美国经纪交易商,而非一家银行,因此盈透证券账户不受联邦存款保险公司(FDIC)的保障,但获得美国证券投资者保护公司(SIPC)保护。有关SIPC保障的额外信息,请访问www.sipc.org。所显示银行利率是以10万美元存款、而客户身处康涅狄格州格林威治(Greenwich, CT)为基础。银行利率会视乎客户地点而有所不同。

全球利率

BM = IBKR基准利率。更多信息,请见IBKR基准利率

币种 阶梯 支付的利率:
美元 0 ≤ 10,000 0%
> 10,000 4.830% (BM - 0.5%)
阿联酋迪拉姆 0 ≤ 35,000 0%
> 35,000 4.364% (BM - 0.75%)
澳元 0 ≤ 15,000 0%
15,000 ≤ 150,000 3.774% (BM - 0.5%)
> 150,000 4.024% (BM - 0.25%)
加元 0 ≤ 13,000 0%
> 13,000 4.396% (BM - 0.5%)
瑞士法郎 0 ≤ 10,000 0%
> 10,000 1.035% (BM - 0.5%)
离岸人民币 0 ≤ 70,000 0%
> 70,000 0.50%
捷克克朗 0 ≤ 250,000 0%
> 250,000 4.082% (BM - 2%)
丹麦克朗 0 ≤ 75,000 0%
> 75,000 3.000% (BM - 0.5%)
欧元 0 ≤ 10,000 0%
> 10,000 3.402% (BM - 0.5%)
英镑 0 ≤ 8,000 0%
> 8,000 4.688% (BM - 0.5%)
港币 0 ≤ 78,000 0%
> 78,000 2% 2,3
匈牙利福林 0 ≤ 3,500,000 0%
> 3,500,000 6.851% (BM - 3%)
以色列谢克尔 全部 0%
印度卢比 全部 0%
日元 0 ≤ 5,000,000 0%
> 5,000,000 -0.440% (BM - 0.25%)
韩元 0 ≤ 12,000,000 0%
> 12,000,000 2.000% (BM - 1.5%)
墨西哥比索 0 ≤ 200,000 0%
> 200,000 7.392% (BM - 4%)
挪威克朗 0 ≤ 100,000 0%
> 100,000 2.405% (BM - 2%)
新西兰元 0 ≤ 15,000 0%
> 15,000 2.864% (BM - 2.5%)
波兰兹罗提 0 ≤ 400,000 0%
> 400,000 3.689% (BM - 2%)
俄罗斯卢布* 0 ≤ 750,000 - 11.00%
> 750,000 - 11.00%
沙特里亚尔 0 ≤ 35,000 0%
> 35,000 5.003% (BM - 0.75%)
瑞典克朗 0 ≤ 110,000 0%
> 110,000 3.362% (BM - 0.5%)
新加坡元 0 ≤ 14,000 0%
> 14,000 2.906% (BM - 1%)
土耳其里拉 0 ≤ 250,000 0%
> 250,000 5%
南非兰特 0 ≤ 150,000 0%
> 150,000 7.438% (BM - 1%)

注:

  • 受俄罗斯实施的限制,目前IBKR客户无法在莫斯科证券交易所开仓或平仓。
  • 自2022年7月28日起,视开立账户的实体不同,账户中的所有卢布多头或空头余额都将自动兑换为美元或欧元。更多信息,请访问我们的知识库

利率计算器

预计对正(现金)余额支付的利息
输入现金余额
输入净资产价值


举例:

净资产价值 = 100万美元
现金(美元) 利率 支付的利息 混合利率
阶梯临界值以下 10,000 0.00% 0
阶梯临界值以上 990,000 4.83%
合计 1,000,000
 
混合利率 1,000,000
净资产价值 = 30万美元
现金(美元) 利率 支付的利息 混合利率
阶梯临界值以下 10,000 0.00% 0
阶梯临界值以上 290,000 4.83%
合计 300,000
 
混合利率 300,000

大额现金余额或可获得更高回报


客户如同时持有大额的多头和空头现金余额,则可从IBKR的特殊现金投资项目中获益,该项目基于被称为“外汇掉期”的外汇交易。

符合资格要求的IBKR客户可参加自动掉期项目,授权IBKR在外汇市场上系统化地执行交易。对于在多币种账户内持有大额多头/空头现金的客户而言,此类交易可提高其总体利息收入或降低利息成本。该项目不适用于单币种账户或只有多头/空头的账户。

外汇掉期是这样一种交易策略:为某个起息日(通常为交易日期的后一天,外汇行话叫“明日”或“TOM”)发起一笔货币交易,然后在起息日的后一天(通常为交易日期 + 2天或“NEXT”)执行反向交易。两笔交易的价格差即为两种货币独自的收益率曲线的银行间利率差。外汇掉期市场,也称“外汇展期”,是一个非常高效的利率市场,符合资格的客户可从其交易前余额和交易获得的资金间的轧差获利。投资者的现金会进入掉期市场,每个币种通过可获得2-10个基点的价差,而不是被存放在IBKR的编码及保护客户现金的默认机制中。

该策略是一种高级投资策略,只适合现金余额大于等于1000万美元或等值的客户或在英国、欧盟及大部分亚太的司法辖域被归为“专业”类别的投资者。在美国,投资者必须为合格合约参与者(ECP)方可参加该项目。

更多信息请联系我们的掉期服务台:FXSwaps@IBKR.com,或参考我们的常见问题解答知识库文章


额外信息

利息按日累计。IBKR会在下一个月的第三个工作日公布月利息。IBKR使用基于等级的混合利率计算利息。利息计算所依据的等级可能会在无事先通知的情况下发生变化。

对于日元或俄罗斯卢布余额,IBKR可能会对多头余额应用有效的负利率。对持有这些货币的账户应用的负利率与账户规模无关。其它货币,如有效利率小于零,则对其余额支付的利息为0。

披露

  1. 净资产价值大于等于10万美元(或等值)的账户将以完整的利率计息。净资产小于10万美元(或等值)的账户将根据账户规模按比例计息,且账户中的前1万美元均不计息。请注意,只对账户证券分区的现金余额支付利息,大宗商品分区不计息。
  2. 港币之基准参考利率只适用于保证金贷款。
  3. 对于盈透证券(香港)有限公司的客户,我们为港币结余支付的利息所采用的港币基准利率是基于第三方的基准参考利率及银行存款利率,并以2.00%为上限。

  • 盈透证券可能随时根据其自行决定的权限更改这些利率。虽然盈透证券会尽力发布利率,但处理信息需要时间,且发布的利率通常反映前一个工作日的市场利率。请注意,可收取或应付的利息将根据当前市场利率而非发布的利率确定。盈透证券可能随时根据其自行决定的权限更改这些利率。虽然盈透证券会尽力发布利率,但处理信息需要时间,且发布的利率通常反映前一个工作日的市场利率。请注意,可收取或应付的利息将根据当前市场利率而非发布的利率确定。利率也可能因项目和协议的差别而异。存在限制条件。
  • 日期和时间的参考依据美国东部夏令时间(EDT)或美国东部标准时间(EST)(适用时)。